A visszaélők magukat a partner cég képviselőjének adják ki, és – hamisan – arról tájékoztatják a fizetésre kötelezett vállalkozást, intézményt, hogy a kedvezményezett számlaszáma megváltozott, új számlaszámként pedig a saját számlaszámukat adják meg. A megtévesztett vállalkozás, intézmény által átutalt összegeket gyorsan továbbutalják – rendszerint külföldre.
 
A csalási esetek megelőzéséhez és kiszűréséhez szükséges a számlatulajdonos ügyfelek fokozott körültekintése és aktív közreműködése. Ezért a Magyar Bankszövetség azt javasolja, hogy a számlatulajdonosok a velük kapcsolatban álló üzleti partnertől érkező, bankszámlaszám változásra vonatkozó értesítést kezeljék fokozott óvatossággal, és tartalmát ellenőrizzék a közléstől eltérő csatornán is, lehetőleg a megszokott kapcsolattartón keresztül, illetve a partner egyéb publikus adatközléseiben.
 
Amennyiben bárki hasonló visszaélési kísérletet észlel, illetve ilyen jellegű csalás áldozatául esik, érdemes azonnal értesíteni számlavezető bankját, valamint a rendőrséget.

Az eseti átutalásoknál mindenképpen érdemes többször is ellenőrizni, jó számot írtunk-e be. Nem árt nagyon résen lenni a külön közölt (esetleg – mint példánkban – a telefonon utólag módosítani kívánt) számlaszámok esetében.